Новини

Фонд гарантування пустив «Михайлівський» на ліквідацію. Проводки «ІРЦ» таки назвали недійсними

FacebookTwitterTelegram

Фонд гарантування пустив «Михайлівський» на ліквідацію. Проводки «ІРЦ» таки назвали недійсними Фонд […]

Фонд гарантування пустив «Михайлівський» на ліквідацію. Проводки «ІРЦ» таки назвали недійсними Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 13 липня оголосив про ліквідацію банку «Михайлівський» та початок виплат вкладів фізосіб. Разом з тим операції з повернення грошей на рахунки вкладників фінансової компанії «ІРЦ» Фонд назвав незаконними, а відтак недійсними. Про це повідомляється на сайті фонду.

Згідно з повідомленням ФГВ, право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду мають понад 38 тис. вкладників, а обсяг виплат становитиме близько 1 млрд грн. Через які банки Фонд виплачуватиме кошти, поки не повідомляється.

Разом з тим в релізі ФГВ зазначено, що протягом дії тимчасової адміністрації було проведено перевірку правочинів, вчинених «Михайлівським» протягом останнього року, на предмет виявлення нікчемних правочинів.

Зокрема, встановлено факт здійснення низки незаконних операцій, внаслідок чого в системі «операційного дня банку», було викривлено звітність банку та інформацію про стан рахунків клієнтів банку, зокрема щодо розрахунків за договорами позики з ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» та ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр». У зв’язку з цим Фонд повідомив, що розрахунок «ІРЦ» і «КІЦ» з клієнтами фактично не відбувся, оскільки на рахунках цих компаній кошти були відсутні.

За результатами виявлення незаконних операцій Фонд подав чотири заяви про кримінальні правопорушення на загальну суму близько 2 млрд грн.

Нагадаємо, з метою обійти ліміт на залучення вкладів фізосіб молодими банками, «Михайлівський» користувався схемою опосередкованого залучення вкладів фізосіб через фінансові компанії. Вкладники укладали договори позики із «ІРЦ» і «КІЦ»,а банк виступав при цьому лише повіреним від компанії. При цьому вкладників не попереджали, що рахунки фінансової компанії не гарантуються Фондом.


За кілька днів до введення тимчасової адміністрації на рахунок ТОВ “ІРЦ”, де лишалося близько 38 млн грн., надійшло 1,509 млрд грн, які були одразу списані на рахунки фізосіб – нібито в якості погашення позик ТОВ “ІРЦ”. Таким чином за один день кількість людей, чиї вклади потрапляють під відшкодування ФГВФО, виросла на 16 тис осіб (1,325 млрд грн.).

Однак НБУ відмовився визнавати проводки «ІРЦ», оскільки здійснювалися заднім числом у незакритому балансі попереднього дня, а в ФГВФО повідомили, що проводки були умовні і не підкріплені реальними грошима, котрі з банку вже вивели. Таким чином вирішення питання повертати чи ні гроші вкладникам фінансових компаній розтяглося на півтора місяці.

При цьому, як виявило розслідування «Наших Грошей», Національний банк знав про ризикову діяльність в банку “Михайлівський” і використання схеми з «ІРЦ». За словами в.о. заступника голови НБУ Катерини Рожкової, НБУ вимагав у власника банку припинити співпрацю з фінансовими компаніями, однак прямо заборонити «Михайлівському» працювати за вказаною схемою НБУ не міг, оскільки самі по собі такі операції не були протизаконні.

Коли у 22 грудня 2015 р. НБУ визнав «Михайлівський» проблемним, на банк було накладено низку обмежень, окремо була прописана заборона будь-яких операцій за договорами, за результатами котрих збільшиться можливе навантаження на ФГ.

Однак 27 квітня 2016 р. НБУ вносить зміни до постанови, регулятор пом’якшує обмеження, зокрема зі списку зникає вищезгадана заборона. Таким чином за місяць до фінального падіння банку НБУ зняв з установи обмеження так, що це дозволило здійснити низку сумнівних операцій і збільшити навантаження на ФГВ на мільярд гривень.

За словами Рожкової, обмеження знімали в рамках програми фінансового оздоровлення і за умови, що банк припинить операції з фінансовими компаніями, тому нібито не передбачали, що пом’якшення призведе до нових порушень.

Докладніше про оборудки в банку «Михайлівський» дивіться у сюжеті «Намихайлити вкладника».

Документи і коментарі НБУ читайте тут.

Будь як СБУ! Слідкуй за нами :)

Підписуйся на нашу розсилку. Лише найлютіше. Лише раз на тиждень!

І не забудь підписатись на наш YouTube та Телеграм

Маєш, що додати? Додай!

Хочеш закинути нам тему? Закинь!

Ми вплинули

5 перевірок за 2 тижні: Антимонопольний досліджує тендери на 10 млн за заявами юристів Bihus.Info

За перші два тижні 2021-го Антимонопольний комітет України (АМКУ) розпочав вже 5 перевірок за заявами юристів проєкту “Тисни” (Bihus.Info). Загальна сума тендерів, які перевіряють антимонопольники, - майже 10 мільйонів гривень.

Ми вплинули

Юрист проєкту “Свої люди” допоміг журналістці добитись від держорганів інформації щодо пільгових кредитів

Після скарги журналістки Алли Максимчук та юриста Віталія Гусака до Омбудсмена, Рівненська міськрада і Держмолодьжитло нарешті погодились надати документи щодо отримувачів бюджетних кредитів в Рівному.

Блоги

“На правах анонімності”: як захистити журналістські джерела від розкриття

Чи має право журналіст залишити в таємниці того, хто надав інформацію? В яких випадках розкриття джерела є обов’язковим і як захищені права журналістів під час обшуків - пояснює юристка Bihus.Info Єлизавета Середіна.