Новини

Фонд гарантування, нарешті, розкрив схеми “Михайлівського”

FacebookTwitterTelegram

Видачу та погашення кредитів, беспосередньо перед введенням тимчасової адміністрації в банк Михайлівський, здійснювали, виключно, "на папері", повідомляє повідомляє Фонд гарантування вкладів.

Видачу та погашення кредитів, беспосередньо перед введенням тимчасової адміністрації в банк Михайлівський, здійснювали, виключно, “на папері”, повідомляє повідомляє Фонд гарантування вкладів.

“Схеми з видачі та погашення кредитів у ПАТ «Банк Михайлівський», безпосередньо перед введенням тимчасової адміністрації, здійснювались без коштів, а виключно шляхом запису в бухгалтерських документах. Такі факти встановлені у результаті перевірки проведеної Фондом гарантування вкладів”, – йдеться у заяві.

Напередодні, журналісти “Наших грошей” детально розповідали про оборудки у “Михайлівському”. Так, вдалося з’ясувати, що аби обійти ліміт на залучення вкладів фізосіб молодими банками, «Михайлівський» користувався схемою опосередкованого залучення вкладів фізосіб через фінансові компанії. Вкладники укладали договори позики із приватними фірмами: «Інвестиційно-розрахунковий центр» та «Кредитно-інвестиційний центр»,а банк виступав при цьому лише повіреним від компанії. При цьому вкладників не попереджали, що рахунки фінансової компанії не гарантуються Фондом. 

Як зазначають у Фонді, “ці кошти відразу перераховувались в інші банки, або використовувались на фінансування витрат вказаних компаній. На сьогодні доля цих грошей невідома”.

Окрім того, у Фонді заявляють, що в результаті таких маніпуляцій у бухгалтерському обліку, сума на рахунках цих компаній “збільшуєтьсям до 1,6 млрд грн, які потім, нібито, були використані для погашення зобов’язань ТОВ “ІРЦ” та ТОВ “КІЦ” перед фізичними особами за договорами позики.

“Перевірка виявила, що записи у бухобліку були здійсненні безпідставно. Справа в тому, що залишки на кореспондентському рахунку банку “Михайлівський” у період здійснення вказаних маніпуляцій становили 70 млн грн, а у касі – 57 млн грн. Це свідчить про те, що здійснити переказ реальних коштів на вказані суми у банку не було жодної можливості”, – зазначили у Фонді.

Крім цього повідомляється, що 19 травня банк “Михайлівський”, в порушення внутрішніх документів і нормативів НБУ, без наявності відповідних коштів, “видав” незабезпечені кредити семи фіктивним фірмам на суму 899 млн грн.

В свою чергу, вони переводять ці кошти ТОВ “Ініціатива груп” та ТОВ “Профіт Юніон”. Ці компанії перерахували кошти в рахунок погашення заборгованості реальних позичальників перед “Михайлівським”.

Таким чином, з-під застави було виведено забезпечення за раніше виданими реальними кредитами на 2,6 млрд грн.

Будь як СБУ! Слідкуй за нами :)

Підписуйся на нашу розсилку. Лише найлютіше. Лише раз на тиждень!

І не забудь підписатись на наш YouTube та Телеграм

Маєш, що додати? Додай!

Хочеш закинути нам тему? Закинь!

Ми вплинули

НАЗК розпочало повну перевірку декларації нардепа Киви після розслідування Bihus.Info

Національне агентство з питань запобігання корупції розпочало 17 моніторингів способів життя та відправило на повну перевірку декларації посадовців та політиків за результатами журналістських розслідувань, зокрема і декларацію нардепа від ОПЗЖ Іллі Киви.

Новини

Право на компенсацію моральної шкоди: хто його має і як її довести – інсайди від представників Верховного суду

Як визначають розмір моральної шкоди і підстави її відшкодування? Які особливості доказування в цивільних справах щодо компенсації моральної шкоди?

Новини

АМКУ перевіряє тендер на будівництво сміттєзвалища за 60 млн на Донеччині – “Свої Люди”

Юристи проєкту “Свої люди” (Bihus.Info) спільно з активістами ГО “Ініціативний рух “Громадський патруль” добились перевірки тендеру на будівництво сміттєзвалища на Донеччині. За даними активістів, всі 4 компанії-учасника закупівлі ймовірно узгодили свої дії на торгах. Після звернення активістів Антимонопольний комітет розпочав перевірку закупівлі.